Jestli jsou pro Vás překlady hodnotné, zvažte přispěním pomocí měsíčního členství s bonusovým obsahem ZDE nebo jednorázově na bankovní účet (CZK): 2201583969/2010 či EUR na: CZ8520100000002201806894. Děkuji!

Originál článku publikován ZDE: 30. dubna 2025

Přemýšlíte, že si ve Španělsku vyberete z bankovního účtu velkou hotovost? Nyní platí nové pravidlo, jehož ignorování by vás mohlo přijít draho.

Nová pravidla ve Španělsku: výběry hotovosti nad 3 000 eur pod přísnou kontrolou

Od nynějška musí každý, kdo vybírá ze španělské banky 3 000 EUR nebo více, předem informovat španělskou daňovou agenturu (Agencia Tributaria). Pokud plánujete vybrat 100 000 EUR nebo více, musíte to oznámit alespoň 72 hodin předem. U menších částek nad 3 000 EUR je oznámení povinné 24 hodin předem.

Upozornění je třeba podat prostřednictvím oficiálních internetových stránek daňového úřadu s použitím digitálního certifikátu, Cl@ve PIN nebo elektronického průkazu totožnosti. Obdržíte potvrzení, které je nutné předložit v bance při výběru hotovosti.

Neoznámení? Hrozí vám pokuta ve výši 1 až 10 procent z vybírané částky – od 600 eur až po 150 000 eur v závislosti na závažnosti porušení.

Banky jsou nyní povinny zablokovat výběry, pokud zjistí chybějící doklady, a musí nahlásit podezřelé transakce úřadům, i když jsou částky opakovaně těsně pod limitem.

Španělsko posiluje boj proti daňovým podvodům a praní špinavých peněz

Toto nové přísné opatření je součástí širší strategie boje proti daňovým podvodům, praní špinavých peněz a financování terorismu.
Úřady tvrdí, že hotovost zůstává klíčovým nástrojem pro nezákonné činnosti, a proto je nezbytné ji přísněji kontrolovat.

Zajímavé je, že nejen masivní výběry z bankomatů vyvolávají varovné signály.
I časté malé výběry – například 800 nebo 900 eur najednou – mohou vzbudit nežádoucí pozornost, pokud nejsou řádně zdůvodněny.
Poselství španělské vlády je jasné: každý pohyb s většími částkami v hotovosti musí být nyní plně sledovatelný.

Větší roli budou hrát i samotné banky, které budou pravidelně podávat podrobné informace o všech významných pohybech hotovosti společnosti Hacienda.

Jak informovat španělské daňové úřady před výběrem hotovosti

Chcete-li zůstat na správné straně zákona, musíte podat formální oznámení prostřednictvím online platformy Agencia Tributaria.
Nezapomeňte uvést:

• Částka, kterou plánujete vybrat
• Účel stažení
• Vaše totožnost (a totožnost konečného příjemce, pokud se liší).

Po provedení platby si připravte potvrzení – banka si ho vyžádá před předáním peněz.

Pokud tedy plánujete velký výběr, nečekejte, až budete stát u přepážky.
Nejprve podejte výpověď – jinak by vás mohla čekat pokuta dostatečně vysoká na to, aby vám zkazila den.